ESTOPOLIS I อสังหาฯ พารวย เปิดใจให้กับการลงทุนอสังหาฯ ความคุ้มค่าที่ต้องรู้จักแลก!

แต่สำหรับคนอยากรวยแต่ไม่กล้าเสี่ยงอาจจะต้องชั่งใจกันสักหน่อย เพราะการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ไม่ได้มีแค่ข้อดี แต่ยังมีข้อเสียที่เราต้องศึกษาเพื่อจัดการความเสี่ยงที่จะทำให้เราสูญเสียเงินหลายล้านไปในพริบตา ซึ่งวันนี้เราจะมาหาคำตอบกับว่า เอาเงินไปลงทุนอะไรดีที่ชื่อว่า 'อสังหาริมทรัพย์' ให้คุ้มนั้นต้องทำยังไง

อยากรวย เอาเงินไปลงทุนอะไรดี :

ขอแนะนำการลงทุนอสังหาฯ ที่ใครก็ชอบบอกว่าง่าย

สำหรับสายอยากรวยที่ไม่รู้ว่าจะเอาเงินไปลงทุนกับอะไรดี การลงทุนอสังหาฯ อาจจะเป็นทางเลือกหนึ่งที่ทำให้เงินต้นของคุณงอกเงย แต่ก็ไม่ใช่แค่การถือสลิปเงินเดือนไปยื่นกู้สินเชื่อกับธนาคาร หรือมีเงินสดในมือแค่นี้ถึงจะเรียกว่า การลงทุนอสังหาฯ เพราะถ้าคุณเคยเอาเงินไปลงทุนกับอะไรอย่างอื่นมาก่อน เช่น การลงทุนในหุ้น หรือ กองทุนต่างๆ หากคุณซื้อผิดแล้วติดดอย คุณยังขายออกได้อาจจะขาดทุนมากน้อยก็แล้วแต่ความเสี่ยง แต่สำหรับอสังหาฯ ที่ผูกอยู่กับทำเลแล้ว หากซื้อผิดการปล่อยขายหรือปล่อยให้เช่าไม่ใช่เรื่องง่ายอย่างนั้น...

แล้วแบบนี้ใครบอกว่าการลงทุนอสังหาริมทรัพย์เป็นเรื่องง่าย

จริงๆ แล้วมันก็ไม่ได้ง่ายเหมือนที่หลายคนโฆษณา แต่ก็ไม่ได้ยากเกินความสามารถ ขอแค่เรารู้จักเรียนรู้ทั้งข้อดีและข้อเสียของการซื้อ-ขายอสังหาฯ และรู้คำตอบว่า ทำไมเราต้องเอาเงินมาลงทุนกับอสังหาฯ ทั้งที่มีราคาแพง

ข้อดีของการลงทุนอสังหาฯ คนอยากรวยด้วยอสังหาฯ ต้องรู้

สำหรับการลงทุนอสังหาฯ เหมาะกับคนที่ชอบอะไรที่จับต้องได้ เพราะเป็นทรัพย์ที่มองเห็นต่างจากการลงทุนประเภทอื่นๆ แถมการลงทุนประเภทนี้ยังเป็นการลงทุนด้วยการใช้เงินจากคนอื่น นั่นคือ การกู้ธนาคาร หรือที่เรามักได้ยินโฆษณาว่า ลงทุนคอนโด 0 บาท 

นอกจากนี้ยังเป็นการลงทุนแบบ Passive Income ซึ่งสำหรับใครที่อยากรวย แต่ไม่รู้ว่าจะเอาเงินไปลงทุนกับอะไรดี ควรจะรู้ไว้เลยว่า สำหรับการลงทุนในโลกนี้มีการลงทุนที่เป็น Passive Income แค่ 20% และหนึ่งในนั้นมีการลงทุนอสังหาฯ รวมอยู่ด้วย เพียงแต่คุณต้องรู้จัก 'เลือก' ให้เจอ 'ของดี' ในอสังหาฯ นับร้อย นับพันที่ในประเทศไทย

ส่วนอีกข้อดีสำหรับการลงทุนอสังหาฯ คือ การเพิ่มมูลค่าตามเวลา ยิ่งซื้อไว้นานในอนาคตอสังหาฯ ย่อมมีโอกาสราคาขึ้นตามเช่นกัน ซึ่งการลงทุนประเภทนี้เราสามารถกำหนดและควบคุมด้วยตัวเองทั้งการปรับ ตกแต่ง รวมถึงการขายต่างๆ ซึ่งต่างจากการเล่นหุ้นที่ต้องพึ่งโบรกเกอร์  (Broker) ในการเล่นแทน และข้อสุดท้ายคือสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เราจะได้รับ ซึ่งสามารถลดหย่อนภาษีได้

ข้อเสียของการลงทุนอสังหาฯ คนอยากรวยด้วยอสังหาฯ ต้องรู้

นอกจากข้อดีแล้วคนที่อยากรวย แต่ไม่รู้จะเอาเงินไปลงทุนอะไรดี ควรที่จะศึกษาทางฝั่งข้อเสียเอาไว้บ้าง ไม่ว่าจะเป็นเรื่องของการเตรียมตัวเรื่องเงินต้นที่ต้องมีเงินเย็นไว้สำหรับลงทุนโดยเฉพาะ อาจจะเป็นหลักหลายแสนสำหรับการซื้อคอนโดในระดับ Segment สูงๆ รวมถึงความยุ่งยากในด้านการจัดการกับผู้เช่าคอนโดที่มีความยุ่งยากทั้งการทำสัญญาต่างๆ หรือปัญหาอันเกิดจากหลังการเช่าไปแล้วก็มี 

ส่วนในเรื่องของสภาพคล่องก็เป็นอีกปัจจัยหนึ่งที่คนอยากรวย แต่ไม่รู้ว่าจะเอาเงินไปลงทุนอะไรดีต้องคำนึงถึง เพราะถ้าคุณเลือกจะเอาเงินมาลงทุนกับอสังหาฯ แล้วต้องเข้าใจว่า เป็นการลงทุนในระยะยาว เงินในส่วนนั้นอาจจะต้องใช้เวลานานในการสร้างผลกำไร ทำให้การเงินไม่อยูในสภาพคล่องเท่ากับการลงทุนประเภทอื่น และสุดท้ายก็คือเรื่องของ 'เวลา' ที่ต้องใช้ในการเสาะหาทำเลดีๆ อสังหาฯ โดนๆ ซึ่งไม่ได้มาในเวลาอันสั้นเหมือนกับการงทุนประเภทอื่น

อยากรวย เอาเงินไปลงทุนอะไรดี :

ลองดูผลตอบแทน 4 ช่องทางจากอสังหาฯ ว่าตอบโจทย์หรือเปล่า

ใครที่อยากรวยแต่ไม่รู้ว่าจะเอาเงินไปลงทุนกับอะไรดี การลงทุนด้านอสังหาฯ ถือเป็นอีกช่องทางหนึ่งที่ช่วยสร้างผลตอบแทนที่คุ้มค่า ซึ่งได้มาจากหลายช่องทาง ดังนี้

ผลตอบแทนจากมูลค่าเพิ่ม (Appreciation)

การถืออสังหาฯ ไว้จะทำให้มูลค่าอสังหาฯ เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ เนื่องจากมีปัจจัยเรื่องของเงินเฟ้อเข้ามาเกี่ยวข้อง รวมถึงความเจริญของพื้นที่ในย่านที่เราลงทุนมีการพัฒนาเพิ่มเติมทำให้ราคาที่ดินสูงขึ้น และการเติมเต็มของ Supply ที่หาได้ยากในบางทำเลที่เจริญมากๆ ก็จะยิ่งทำให้ราคาอสังหาฯ ในย่านนั้นๆ สูงขึ้น เพราะไม่มีคู่แข่งและเป็นทำเลที่ต้องการของตลาด

ผลตอบแทนจากกระแสเงินสด (Cash Flow)

สำหรับใครที่ลงทุนอสังหาฯ ให้เช่าต้องทำให้กระแสเงินสดอยู่ในแดนบวก ถึงจะเรียกว่าประสบความสำเร็จในด้านการลงทุน เพราะนั่นเท่ากับว่า การซื้ออสังหาฯ มาลงทุนของเราไม่จำเป็นต้องควักเงินตัวเองจ่ายเพิ่ม แต่อสัหาฯ นั้นสามารถ 'ผ่อน' ตัวเองได้แบบไม่ต้องโปะ 

ผลตอบแทนจากมูลค่าที่เราเป็นเจ้าของ (Equity Build up)

หลายคนอาจจะเลือการซื้ออสังหาฯ ด้วยเงินสด เพราะไม่อยากเป็นหนี้ แต่จริงๆ แล้วการกู้ธนาคารก็เป็นอีกหนทางที่คนอยากรวยแบบไม่ใช่เงินตัวเองในจำนวนมากทำได้ โดยการปล่อยเช่าอสังหาฯ จะเป็นการลงทุนที่ให้ผู้เช่าเป็นคนจ่ายเงินต้นจากการกู้ให้กับเราทำให้หนี้ลดลงเรื่อยๆ และเมื่อเรามีความจำเป็นต้องใช้เงินเรายังสามารถรีไฟแนนซ์เพื่อสร้างวงเงินที่ใหญ่ขึ้นไปตามเวลา ซึ่งทั้งหมดนี้เป็นมูลค่าการตอบแทนจากการที่เราเป็นเจ้าของอสังหาฯ สักห้องหรือสักหลังหนึ่ง

ผลตอบแทนจากสิทธิประโยชน์ทางภาษี (Tax Benefit)

สุดท้ายเป็นผลตอบแทนจากเรื่องดอกเบี้ยสำหรับคนอยากรวยแต่ไม่รู้จะเอาเงินไปทำอะไรดี โดยการซื้ออสังหาฯ จะสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ ทำให้เราไม่ต้องจ่ายภาษีไปแบบฟรีๆ แต่ต้องศึกษาเงื่อนไขเกี่ยวกับการลดหย่อนให้ดี เพื่อให้ได้สิทธิประโยชน์ที่ควรจะได้รับ

อยากรวย เอาเงินไปลงทุนอะไรดี :

ลองเลือกวิธีการลงทุนอสังหาฯ ที่เหมาะกับคุณดู

ถ้าเรื่องผลตอบแทนสามารถตอบโจทย์คุณได้แล้วเราลองมาดูว่า การลงทุนอสังหาฯ มีกี่รูปแบบ และจะมีกลยุทธ์การลงทุนอย่างไรให้ประสบความสำเร็จบ้างไปดูกัน

ลงทุนอสังหาฯ ในระยะสั้น (Short-term Investment)

สำหรับคนอยากรวยแต่ไม่รู้ว่าจะเอาเงินไปลงทุนกับอะไรดี แล้วอยากได้เงินจากอสังหาฯ เราขึ้นมาอีกนิด การลงทุนในระยะสั้นอาจเป็นกลยุทธ์ที่ตอบโจทย์ เพราะเน้นการขายเพื่อเก็งกำไรหรือกำไรส่วนต่าง โดยการขายใบจองหรือขายดาวน์ ซึ่งสร้างกำไรให้ได้มาก แต่ก็ต้องยอมรับว่ามีความเสี่ยงสูง เพราะถ้าหาคนซื้อไม่ได้อาจจะต้องขายขาดทุน

ลงทุนอสังหาฯ ในระยะยาว (Long-term Investment)

เป็นการลงทุนที่เน้นการหาค่าเช่า (Cash Flow) สามารถแบ่งออกเป็น 2 ประเภท คือ

• การลงทุนอสังหาฯ แบบปล่อยเช่า ถ้าหากเราลงทุนกู้น้อย จะยิ่งทำให้เราได้กำไรจากการปล่อยเช่ามากขึ้น ซึ่งโดยเฉลี่ยแล้วเราจะได้ผลตอบแทนจากค่าเช่าจะใกล้เคียงกับอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ของธนาคารคือ ประมาณ 5 - 7% ในทำเลทั่วไป และ 10 -15% ในทำเลที่ได้รับความนิยม 
• การลงทุนอสังหาฯ แบบปล่อยขายออกเป็นสินทรัพย์ หรือที่เราเรียกว่า การปล่อยเช่ามือสอง โดยกำไรจากการขายก็ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัยไม่ว่าจะเป็น สภาพของห้อง ชื่อเสียงโครงการ สภาพแวดล้อม หรือทำเลของโครงการ ซึ่งการจะขายให้ได้กำไรนั้นต้องคำนวณดูแล้วว่า ขายได้มากกว่าต้นทุนทั้งหมดตอนซื้อ + ดอกเบี้ยหรือไม่ ถ้าผลตอบแทนที่ได้จากการซื้อสูงกว่าดอกเบี้ยเงินกู้ (เกินกว่า 6% ต่อปี) ก็ถือว่า เป็นการลงทุนอสังหาฯ ที่คุ้มค่า และได้กำไรมากกว่าการลงทุนด้านอื่นๆ หลายเท่า
  

อยากรวย เอาเงินไปลงทุนอะไรดี :
รวมสรุปแผนการลงทุนอสังหาฯ ที่คุณควรรู้

เลือกได้แล้วว่าจะอยากรวยด้วยอสังหาฯ ในรูปแบบใด คราวนี้ก็มาถึงแผนการที่ควรทราบของการลงทุนอสังหาฯ ว่าตั้งแต่การซื้อไปจนถึงการขายสิ่งที่เราควรรู้จะต้องมีเรื่องอะไรบ้าง ซึ่งเราสามารถแบ่งออกเป็น 3 แผนหลักได้ดังนี้

ซึ่งเนื้อหาทั้งหมดนี้จะช่วยตอบคำถามที่ว่า เอาเงินไปลงทุนอะไรดีสำหรับในด้านอสังหาฯ ใครที่อยากรวยและประสบความสำเร็จก็อย่าลืมทบทวนตัวเองทั้งสภาพความพร้อมและความรู้เพื่อให้การลงทุนเกิดประสิทธิภาพได้มากที่สุด 

บทความที่เกี่ยวข้อง :

• ESTOPOLIS I อย่าถามว่า 'ลงทุนอะไรดีที่สุด' ถ้ายังตอบคำถามเหล่านี้ไม่ได้
• ESTOPOLIS | ทำอย่างไรให้การลงทุนคอนโดเพื่อการปล่อยเช่ามีกำไรแน่นอน
• ESTOPOLIS | ลงทุนอสังหาฯ คอนโด เริ่มต้นยังไงดี ที่นี่มีคำตอบ